한국 사람들은 레버리지를 정말 좋아합니다. 단순히 체감하는 게 아니라 많은 통계에서 이렇게 나오죠. 근거 중에 하나가 TQQQ입니다. 이는 QQQ의 3배 레버리지로 투자를 할 수 있습니다. TQQQ 장기투자 위험성에 대해서 알아봅시다.
TQQQ 장기투자
많은 사람들이 TQQQ의 장기투자가 불가능하다고 하지만 실제로 TQQQ를 장기간 보유했을 때 수익이 나는 경우가 많고, 장기 투자자가 생각보다 많습니다. 이는 나스닥이 끝 없이 상승을 하기 때문에 가능합니다.
TQQQ 차트
TQQQ 장기투자 가능한 것을 보여주는 게 다름 아닌 차트입니다. 2010년에 상장을 하여 지금까지 보유를 하였어도, 이들은 모두 수익입니다. 너무 과거부터 보여줘서 신뢰도가 없다고 생각을 하면 최근 5년으로 확인을 해보겠습니다.
여러분이 TQQQ를 5년 동안 어디서 투자를 하여도 99% 수익입니다. 딱 1개 21년 최고점인 88달러에서 투자를 한 것이 아니라면 어디에 있어도 수익이 나옵니다. 이 글을 적는 25년 1월이 지나서 26년 1월이 된다면 지금 보이는 5년 차트 어디서 투자를 하여도 수익이 됩니다. 왜 이런 것이 가능할까요? 이는 나스닥 100 지수 차트에 정답이 있습니다.
나스닥 100 지수 차트
나스닥 100 지수는 최초부터 지금까지 계속 우상향을 하며 상승을 하기 때문에 TQQQ도 이를 따라서 성장을 하며 장기투자 가능한 형태가 되었습니다. 만약에 코스피라고 했다면 성장을 전혀 하지 못해서 레버리지 투자가 엄청 위험하게 됩니다.
QQQ 운용사 VS TQQQ 운용사
ProShares 자산운용사에서 나스닥 100 지수를 매일 3배로 따라가게 만든 ETF의 티커입니다. 원래 이름은 ProShares UltraPro QQQ입니다. QQQ와 같은 운용사에서 TQQQ를 만들었다고 생각하는데 아닙니다. 하지만 특성이 비슷하고 브랜딩을 하기 위해서 TQQQ로 티커를 붙여 사람들에게 오래 인식할 수 있게 만들었습니다.
- QQQ: Invesco
- TQQQ: ProShares
그러나 두 ETF모두 나스닥 100 지수에 투자를 하며 TQQQ 구성 종목에 QQQ와 QQQ ETF 선물을 이용해서 3배 레버리지를 만들어 내고 있는 형태입니다. 운용사는 다르지만 거의 같다고 이해해도 무방합니다.
TQQQ 수익 구조
TQQQ는 나스닥 100 지수가 1% 상승하면 TQQQ는 3% 상승하는 레버리지 3배 ETF입니다. 이를 만들어내는 원리는 나스닥 100 지수 주식을 100% 보유하고, 레버리지가 20배인 선물을 함께 투자하여 결론적으로 300%의 보유와 같은 효과를 내는 것입니다.
TQQQ 투자 정보
- 이름: ProShares UltraPro QQQ
- 티커: TQQQ
- 운용사: ProShares
- 시가총액: 24.83B 달러 (약 30조 원)
- 상장일: 2010년 2월 9일
- 운용 수수료: 0.87%
운용 보수가 0.87%로 상당히 비싸다고 생각할 수 있는데 3배 레버리지 상품으로 생각하면 그리 큰 것도 아니고, 시장 평균입니다. 또 이는 1년에 1번 주가에서 가져가고 투자한 원금에서는 절대 가져가지 않습니다.
TQQQ 늦은 게 아닐까?
TQQQ 장기투자 늦었다고 생각하는 것은 나스닥이 2만이 고점이며 앞으로 하락하는 것에 동의하는 것입니다. 과연 나스닥이 2만에서 멈출까요? 몇 년 뒤가 되면 나스닥은 4만에 가있고, 그 뒤에는 8만, 16만, 30만 등 계속 상승합니다. 미국의 패권이 뺐기지 않는 이상 지속적으로 성장할 수 밖에 없는 구조입니다.
TQQQ는 나스닥을 따라서 계속 상승을 하고, 5년에 232% 수익률, 14년 동안 19,120% 수익률을 미래에도 보여줄 것입니다. 레버리지 투자가 위험한 것은 한국 주식의 이야기이고, 미국 주식은 다릅니다. 끝 없이 우상향 하는 지수에 숏 포지션을 잡다가 많은 투자자가 깡통을 차게 됩니다. 그만큼 끝없이 상승하고 의심 할 필요가 없는 것을 1983년에 지수가 상장하고 2025년까지 보여주고 있습니다.
이런데도 의심을 한다면 돈을 못 버는 것은 여러분의 그릇입니다. 많은 투자자가 TQQQ를 계좌에 담아두고 5년 동안 아무것도 안하고 232%를 얻으며 차를 바꾸고, 집을 바꿀 동안 또 제자리에 있고 싶다면 의심을 계속하길 바랍니다.
TQQQ 구매 방법
TQQQ 구매 방법은 아래와 같습니다. 기본적으로 미국 주식을 투자할 수 있는 해외 주식 계좌가 필요합니다. 달러도 환전을 한 상태거나 원화 증거금을 사용하고 있어야 합니다.
- 증권사 접속
- 해외주식 검색창에 ‘TQQQ’ 검색
- 프로셰어즈 울트라 QQQ 선택후 거래
TQQQ 위험성
TQQQ 위험성 유명하죠. 레버리지가 있어서 상승할 때는 다른 사람보다 몇 퍼센트 더하며 상승을 하지만 하락할 때 또는 상승과 하락을 반복하는 순간 레버리지 효과로 인해서 원금이 녹아 내린다고 합니다. 유명한 이야기지만 레버리지 효과는 여러분이 알아두면 도움이 됩니다. 아래 차트로 설명 드리겠습니다.
| 원금 | 변동 | 레벌 값 / 계산 결과 |
| 100원 | +1% | +3% / 103원 |
| 103원 | -1% | -3% / 99.91원 |
| 99.91원 | +1% | +3% / 102.907원 |
| 102.907원 | -1% | -3% / 99.820원 |
| 99.820원 | +1% | +3% / 102.814원 |
| 102.814원 | -1% | -3% / 99.73원 |
매일 1% 상승하고 1% 하락을 반복을 하는 경우 레버리지가 적용 되며 점차 낮아지는 것을 확인할 수 있습니다. 이를 조금 더 확실하게 알려주기 위해서 그래프로 나타내면 더 쉽게 이해할 수 있습니다.
위 표에서 나타낸 것과 똑같이 총 58회 상승과 하락을 반복한 경우에 나타나는 차트 모양입니다. 계속 고점이 내려가고, 새로운 저점을 갱신하고 있죠. 이처럼 레버리지는 반복을 하면 할수록 원금이 녹는 효과가 있습니다.
물론 TQQQ는 이런 모습을 그리지 않는 이유가 나스닥 자체가 매년 상승을 하고 있기 때문입니다. 그래서 위에서 코스피는 안 된다고 말을 했으며 TQQQ 위험성에 해당하는 내용입니다.
마치며
TQQQ를 선택할 것인지 하지 않을 것인지 여러분의 몫입니다. 하지만 후회는 제발 하지 말고, 남이 돈을 번 것에 축하만 해주고 시기는 하지 말 것을 저외 약속하길 바랍니다. 약속을 못하겠다면 TQQQ에 대해서 깊게 생각해보는 것을 추천 드립니다.
