미국 주식 투자를 하는 사람이면 한번 씩 거쳐가는 전설의 ETF QQQ의 동생 QQQM 장기투자 대해서 분석해 보겠습니다. 사실 QQQ와 차이가 거의 없습니다. 아주 사소한 차이가 있는데 어떤 ETF인지 QQQ 차이점 알려드리겠습니다.
QQQM 장기투자
QQQM 장기투자 충분히 가능한 상품입니다. 애초에 미국 나스닥 100 지수를 따라가기 때문에 미국의 주식 성장을 보면 멈추지 않고, 하락 없이 우상향 성장을 가지고 있기 때문이죠. 이런 성장이 QQQM에도 충분히 잘 나타나 있습니다.
2020년 고점에 상장을 하였고, 나스닥 100 지수의 성장을 따라서 4년 동안 85%의 상승을 보여주고 있습니다. 나스닥 100 지수는 장기투자를 하면 무조건 수익이 나며, 미국을 넘을 강대국이 나오기 전까지는 계속 상승할 예정입니다. 4년 평균 수익률도 20%가 넘기 때문에 충분히 괜찮은 투자라고 할 수 있습니다.
주식은 복리 성장이다.
QQQM 장기투자 하는 경우 복리로 성장을 하기 때문에 수익이 매우 커집니다. 1억을 QQQM에 투자를 했다면 4년이 지난 지금 8,000만 원의 수익을 내게 됩니다. 미국 주식의 세금이 22%라고 하여도 수익이 이렇게 높다면 한국 주식을 투자하지 않을 이유가 충분히 됩니다.
대신 QQQM의 배당금은 0.56%로 너무 적습니다. 애초에 배당금을 보고 하는 투자가 아니지만, 겨우 ETF 수수료를 보완할 정도만 나오기 때문에 아쉬움은 있습니다. 그래서 QQQM 장기투자 하는 경우 꼭 배당 ETF를 함께 넣어서 현금 흐름을 만드는 것이 좋습니다.
ETF 분석
- ETF 이름: Invesco NASDAQ 100 ETF
- 티커: QQQM
- 운용사: Invesco (미국 6 ~ 8위 운용사)
- 상장일: 20년 10월 13일
- 구성 종목 수: 103개
- NAV: 219.34 달러
- 시가총액: 42.7B (427억 달러, 한화 61조 원)
- 운용 보수: 0.15%
투자 전략
QQQM이나 QQQ는 시장에서 엄청난 신뢰를 받는 나스닥 100 지수 추종 ETF입니다. 나스닥 100 종목들에 투자를 하는 것과 동일한 효과를 보기 때문에 공격적인 투자에 해당합니다.
나스닥 시가총액 상위 주식은 S&P 500 지수에도 포함이 되어 있지만 둘의 성장률은 큰 폭으로 차이가 나기 때문에 나스닥 100 지수만 투자하는 사람이 많습니다. 대신 하락을 하는 경우 더 많이 하락하기 때문에 꼭 배당 ETF를 함께 넣어서 항상 현금 흐름을 마련 해야 합니다.
주로 JEPI(S&P 500 커버드 콜, 매월 0.8% 지급), FEPI(나스닥 25개 집중 투자, 매월 2% 지급)을 많이 보유하여 현금 흐름을 만듭니다. 나스닥의 하락이 예상되면 이들의 비율을 조절해서 현금을 더 확보하고 추가 매수를 하여 평균 단가를 낮춰가는 전략이 필요합니다. 평소에는 QQQM이 7을 유지하되, 하락을 예상하면 3까지 줄이면 됩니다.
구성 종목
QQQM의 구성 종목은 QQQ와 동일하고, 이들은 모두 나스닥 100 지수를 투자하기 때문에 별 차이는 없습니다. 상위 10개의 구성 종목을 표에 나타냈습니다. 실시간 구성 종목 링크입니다.
| 구성 종목 | 비중 |
|---|---|
| 엔비디아 | 8.94% |
| 애플 | 8.40% |
| 마이크로소프트 | 8.24% |
| 브로드컴 | 4.62% |
| 시스코 시스템 | 1.50% |
| AMD | 1.23% |
| 어도비 | 1.18% |
| 퀄컴 | 1.16% |
| 텍사스 인스트루먼트 | 1.10% |
| 인튜인트 | 1.05% |
결론
QQQM 장기투자 필수가 되는 종목입니다. 월급이 들어오면 적립식으로 구매를 하면 복리효과로 여러분의 노후를 준비해줄 ETF입니다. 또 QQQ보다는 저렴하니 포트폴리오가 망가지지 않게 투자가 가능하고, 운용보수가 0.15%로 적당히 저렴합니다. 한국의 저 성장이 시작되면 ‘달러/앤’처럼 ‘달러/원’도 우상향하는 차트를 그릴 것입니다. 그때 환차익도 얻을 수 있죠.
QQQM과 QQQ 차이점
QQQ라는 ETF는 미국 나스닥 100 지수를 따라가는 ETF입니다. 말이 ‘따라가는’이지 그냥 복제한 것과 똑같은 구성 종목을 가지고 있습니다. 이런 내용은 다들 아시죠? QQQ를 만든 곳은 인베스코 자산운용사입니다. 미국 기준 6위에서 8위 정도 되는 운용사죠.
QQQM은 인베스코에서 만든 ETF입니다. 그리고 QQQ와 동일하게 나스닥 100 지수를 투자하는 ETF입니다. 그렇다면 도대체 왜 QQQ가 있는데 QQQM을 만들었을까요? 여기에는 큰 이유가 있습니다.
QQQ 너무 비싸다.
한국에서 소수점 주식이 인기가 있는 이유는 900 달러가 넘는 넷플릭스 같은 주식은 아주 소액으로 투자할 수 있기 때문입니다. 엔비디아도 1,000 달러가 넘고 더 많은 투자자를 모으기 위해서 100달러로 분할을 하였습니다. 비트코인은 애초에 1개 단위가 아닌 0.001개 단위로 거래를 할 수 있어서 지금과 같은 흥행 성적을 거뒀습니다.
인베스코 운용사도 이런 투자 시장의 심리를 알고 너무 비싸진 QQQ를 절반 가격으로 거래할 수 있는 QQQM을 출시하게 된 것이죠. ETF 1개에 70만 원을 투자하기 부담스러운 사람도 35만 원으로 QQQM을 투자할 수 있으니 운용사는 수수료를 2 곳에서 얻을 수 있어 큰 이득이 됩니다. QQQM과 QQQ 차이점 없는 것은 아닙니다. 그나마 있는 차이가 수수료이죠.
수수료 차이
- QQQ: 0.2%
- QQQM: 0.15%
QQQM이 QQQ보다 더 저렴하게 출시가 되었지만 가격이 싸기 때문에 한 순간에 많은 자금이 모였고, 이는 자산운용사의 수익으로 돌아가게 되었습니다. 단순 지수 추종 ETF가 0.15%의 수수료를 가지는 것은 사실 많이 비싼 편입니다. 더 복잡한 투자를 하는 SCHD가 0.06%의 수수료를 가져가기 때문이죠.
마치며
QQQM 장기투자 대해서 알아보고 분석해 보았습니다. QQQ와 QQQM의 차이점도 비교를 해보았는데 사실 둘 다 같은 종목에 투자하기 때문에 수수료와 가격을 제외하고 큰 차이가 없습니다. 이상으로 글을 마치겠습니다.
